$IMAGE1-right$ Газета «Наш
Мир» Она стала самым большим экономическим бедствием ХХ столетия. Кризис длился 10 лет. Чем он похож на нынешний и чем отличается?
О
нынешнем мировом финансовом кризисе говорят, что он может стать хуже
Великой депрессии 1929–1939 годов в западном мире. Может, но пока не
стал. Во время Великой депрессии разорялись сотни банков, бездомных и
голодающих были миллионы. Для многих он стал буквально гибельным: люди
умирали от нищеты, убивали себя от безысходности.
«Черный» четверг, понедельник и вторник Драматический
момент начала Великой депрессии в США довелось наблюдать английскому
парламентарию и будущему премьеру Британии сэру Уинстону Черчиллю. 24
октября, в день, который позже назвали «черным четвергом», Черчилль
находился в здании Нью-Йоркской фондовой биржи. «Я ожидал увидеть
столпотворение, – пишет Черчилль. – Однако зрелище, представшее моим
глазам, удивляло спокойствием и порядком. Строгие правила запрещали
этим джентльменам бегать и повышать голос. Так что они
бродили, как потревоженные муравьи в замедленном кино, предлагая друг
другу огромные пакеты акций за треть прежней цены». В ближайшие дни
прокатилась волна самоубийств людей, которые в одночасье оказались
нищими. С 15-го этажа гостиницы, в которой остановился Черчилль,
выбросился человек, потерявший все свои сбережения. Первый этап
кризиса – биржевой, был отмечен тремя катастрофическими днями. Обвал на
Нью-Йоркской фондовой бирже начался 24 октября 1929 года. Курсы начали
падать примерно через час после открытия сессии, и к 12 часам дня
продажа акций приобрела черты паники, некоторые акции было невозможно
продать по любой цене. Следующее резкое падение произошло через два дня
– 28 октября. А 29 октября 1929 года фондовый рынок окончательно
рухнул. Эти дни вошли в историю мировой экономики как «черный четверг»,
«черный понедельник» и «черный вторник». Уже к концу ноября в
результате биржевого краха акции обесценились в сумме на $100 млрд
(около 1,3 трлн в пересчете на нынешние доллары). Сбережения рядовых
акционеров были уничтожены. Обвалившийся фондовый рынок подмял под себя
сотни банков, вкладчики немедленно бросились снимать наличность –
знакомая ситуация? Люди, потерявшие сбережения (как вложенные
в банки, так и в акции), начали экономить и покупать исключительно
необходимое для выживания: продукты питания. Товары, производимые
промышленностью, стали ненужны, заводы и фабрики остановились, улицы
заполнили миллионы бывших рабочих. Затем пришла очередь фермеров – у
большинства земля была заложена в банках под гарантии продажи будущего
урожая. Поскольку банки в обстановке финансовой паники никак
не могли продлить кредиты, фермеры не могли расплатиться, теряли
поместья и уходили в город в поисках хоть какой-нибудь работы. За год
из 6,5 млн американских ферм почти 1,5 млн было ликвидировано. Теперь
уже вся страна – и города, и провинция, были охвачены безработицей, по
улицам бродили толпы трудовых мигрантов, ища работу или хотя бы
бесплатную похлебку от благотворительных организаций. Затем
кризис перешел в планетарный масштаб. Промышленность США требовала все
меньше иностранного сырья, американские банки прекратили инвестировать
в Европу. Канада, Великобритания, Австралия, Япония – все они тоже не
остались в стороне от Депрессии. В Германии разрушенная войной
экономика сильно зависела от поступления американских кредитов, еще
приходилось выплачивать репарации за Первую мировую. За три
года 68 тыс. предприятий стали банкротами и 8 млн человек –
безработными. Неспособность правительства противодействовать кризису,
ностальгия немцев по имперскому величию стали факторами, которые
привели ко власти Гитлера. Государство не могло справиться с
галопирующими темпами инфляции марки. Нацисты национализировали
множество предприятий, таким образом Германия оказалась у них в кулаке.
Схожим образом действовала фашистская партия Муссолини в Италии. В
Японии к власти пришли милитаристы, которые обещали поднять экономику
за счет захвата территорий в Азии. Кризис подтолкнул мир ко Второй
мировой войне. Как это было «Одеяло Гувера» – газета, «города Гувера» – трущобы Герберт
Гувер, который президентствовал в США до 1932 года, не сумел обуздать
экономическое бедствие, охватившее страну. Социальная катастрофа
грозила перерасти в революцию или гражданскую войну. Вокруг
больших городов выросли кварталы трущоб – «гувервиллей», «городов
Гувера». В них селились те, кто потерял дом, приехал из провинции в
поисках работы или хотя бы бесплатной похлебки от благотворительных
организаций. Противники республиканца Гувера – Демократическая партия –
придумали и другие издевательские термины: «одеяло Гувера» – газета,
которыми укрывались бездомные, и «флаг Гувера» – вывернутые пустые
карманы, и «тележка Гувера» автомобиль на конной тяге (Ставшие в
одночасье бедняками фермеры впрягали лошадей в легкие «Форды», чтобы не
тратиться на бензин, и тащили их в город продавать). Неудивительно,
что на следующих президентских выборах победу получает кандидат от
другой партии – демократ Франклин Делано Рузвельт. 6 марта 1933 года,
всего через два дня после инаугурационной речи, он временно закрывает
все банки – объявляет «банковские каникулы» на 4 дня, за которые
государство проводит проверку их состояния. Банки с риском разорения
попали под государственное управление. Устойчивые банки получили право
на самостоятельную работу. Была создана отдельная кризисная
администрация – так называемый Гражданский корпус сохранения ресурсов,
который построил трудовые лагеря для безработных – по новому закону там
должны были селиться все безработные мужского пола от 18 до 25 лет.
Молодым людям предоставлялась бесплатная еда, жилье, форменная одежда и
зарплата в $1 в день (сейчас предоставляется $13). Руководили ими
офицеры из резерва Вооруженных Сил. Они строили автомагистрали, пилили
лес, рыли каналы – почти военный коммунизм по Троцкому. В январе 1934
г. на этих работах было занято 5 млн человек, а пособия получали 20 млн
человек. Американцы без колебаний приняли новый курс, хоть он
и ограничивал экономические свободы, свободу передвижения. Одним из
самых важных решений Рузвельта, до сих пор влияющих на мировую
экономику, была «отвязка» доллара от золота. В день своей инаугурации 5
марта 1933 года Рузвельт объявил о почти двукратном удешевлении доллара
по отношению к золоту. Более того, должно было сдать все золотые
монеты, слитки – все, кроме золотых коронок – государству. Причем по
старой, более низкой цене золота – тем кто не сдаст, грозили 10 лет
тюрьмы и штрафы. Параллельно с банковской реформой и социальными
программами администрация Рузвельта занялась проблемой перепроизводства
продуктов. Фермерам предоставлялась компенсация за каждый незасеянный
гектар, также фермерам предоставлялись кредиты. Вскоре массовая продажа
ферм с аукционов прекратилась. К 1936 году падение удалось остановить, но окончательно с кризисом справились только к началу Второй мировой. Открытым текстом «Дорогая миссис Рузвельт...» Дети в письмах к первой леди жаловались на бедность и просили помочь купить одежду Элеонора
Рузвельт, первая леди Соединенных Штатов времен Депрессии, стала
кумиром для юных американцев. Она часто выступала по радио, писала
колонки в газетах, организовала Молодежное правительство США. За
несколько лет Депрессии она получила тысячи писем, в основном от детей
и подростков. «Дорогая миссис Рузвельт! Поздравляю вас с
грядущей Пасхой! Праздник будет скоро, и множество людей встретят его
не в лучшем настроении, вы ведь знаете, как сейчас трудно большинству
людей. Мой брат работает в одном из трудовых лагерей. Моя мама ушивает
для меня старые платья, когда я прошу ее купить мне одежду. Бедная
мама, я ее так жалею, для нее очень трудно переносить всю эту
Депрессию, когда у нас нету денег, зато есть много долгов. Мы были
одними из самых богатых в Порт-Моррисе, теперь мы самые бедные, самые
нищие в городе. На Пасху некоторые из моих друзей говорят о том, что
справят себе новую одежду, а мне остается их только слушать. Как
бы я хотела купить хотя бы пальто. Оно стоит минимум пять долларов. И
еще нужно платье. Я уже одно подобрала, оно стоит 79 центов. Дорогая
Элеонора, я так хочу в подарок на Пасху это пальто и это платье – я
была бы самой счастливой девочкой! Я вас очень люблю. Пожалуйста,
вышлите мне 6 долларов. Главные причины Если есть пузырь, он когда-то лопнет Каковы
причины Великой депрессии? Разные экономические школы выделяют разные
факторы. Наиболее очевидная причина – создание биржевого пузыря,
который должен был лопнуть – рано или поздно. Акции росли в цене в разы
и десятки раз в сравнении с реальной стоимостью предприятий, они
рекламировались не хуже, чем сертификаты «МММ». Их покупали и
бедняки, причем даже в кредит. «На бирже играют все, – отмечал Уинстон
Черчилль. – Рынок ценных бумаг затягивает миллионы мужчин и женщин,
жаждущих урвать свою долю легких денег». По другой версии,
причиной кризиса стала нехватка денежной массы – доллары были привязаны
к золотому запасу, то есть денежная масса соответствовала количеству
золота у государства, в то время как масса товаров во время
экономического бума росла. В результате бум закончился дефляцией:
доллар вздорожал, а изготовлять и продавать товары по несколько центов
стало невыгодно. Искусственно взвинченные акции заводов и
сельхозпредприятий рухнули. Если в 1919 году бушель пшеницы стоил
$2,16, то в 1932 году – $0,38 . Стоимость фунта хлопка за это время
упала с $0,42 до $0,045. В Небраске фермеры жгли зерно вместо дров, а
молоко сливали в придорожные канавы – везти его на продажу было
убыточно. Отсюда еще одно объяснение кризиса – марксистское: кризис
перепроизводства. Как говаривал дедушка Маркс, в диком
капиталистическом мире производитель никогда не может точно выяснить
величину будущего спроса, но все равно старается произвести больше и
больше, ведь надо переплюнуть конкурентов. Факт Американцы ехали на заработки в СССР Поскольку
экономических связей с Западом СССР практически не поддерживал, мировой
кризис никак на него не повлиял. Даже напротив. На рубеже 20–30-х гг.
начинается пересмотр отношений между СССР и США. В Советский Союз
приезжают как представительные делегации американских сенаторов, так и
отдельные инженеры – работать. С помощью последних в стране ведется
крупное строительство. Так, консультанту из фирмы
«Cooper&Сo» (он принимал участие в сооружении Днепрогэса) даже дали
орден Ленина. После шестнадцати лет непризнания СССР правящие круги США
в результате мирового экономического кризиса и усиления мощи СССР были
вынуждены пересмотреть свои позиции: 16 ноября 1933 года было заключено
советско-американское соглашение об установлении дипломатических
отношений. Давайте сравним Кризисы разные, последствия – похожие Попробуем
сравнить два кризиса, которые стоят на временной шкале один от другого
более чем на 80 лет – нынешний и Великую депрессию Схожести В
1929 году после падения фондового рынка Федеральный резерв и
министерство финансов США «закачали» в банковскую систему $150 млн. Это
очень напоминает недавнюю «инъекцию» $700 млрд. для американских
банков, проведенную Федеральной резервной системой. В 1929 году
фондовый рынок не оценил усилий Федерального резерва – производство
продолжало снижаться, а безработица – расти, причем с ускорением. Выросло
число банкротств. В обоих случаях множество американцев осталось без
работы и жилья. В прошлом веке, правда, это было арендованное жилье,
сейчас же тысячам американцев пришлось попрощаться с собственными
домами, кредит за которые они не смогли выплатить. Отличия Началом
нынешних глобальных финансовых проблем экономисты считают лето 2006
года, когда в США начал сдуваться пузырь ипотечных займов. Великая
депрессия началась с биржевого краха, когда рухнул раздутый рынок
акций. Одним из признаков Великой депрессия была дефляция –
было слишком много товаров и мало покупателей. Доллар дорожал, а товары
дешевели. Нынешний мировой кризис в основном отмечен падением доллара.
Отличие состоит также в том, что Великая депрессия очень сильно задела
буквально все слои населения – очень много рядовых американцев покупали
акции, которые практически моментально упали в стоимости в «черный
вторник» 29 октября. Нынешнее падение было менее резким. Пожалуй,
наиболее важное отличие – мы уже знаем, как и когда завершилась Великая
депрессия. А в отношении нынешнего кризиса, как ни крути, все остаются
в неведении. Хотя многие финансисты прогнозируют, что он не окажется
Великим, и закончится через 1,5-3 года, всегда есть вероятность, что
этот прогноз не сработает. Анекдоты тех лет Америка шутила сквозь слезы Брокер
утешает вдову коллеги, который покончил с собой: Я как раз вернулся с
биржи, когда он выбросился из окна. Его прыжок был достоин выпускника
Йеля! Криминальная хроника: вчера был ограблен фургон,
перевозивший ценные бумаги на $4 млн. На сегодняшний день их стоимость
составляет $29 тыс. Журналист в первые дни кризиса спрашивает
известного экономиста Кейнса, может ли он припомнить что-то подобное
ранее? Тот отвечает – да, этот период назывался Темные века, он длился
столетия. Иван БАБОШИН |