Газета "Наш Мир" br> Среди самых известных махинаторов последних двадцати
лет — создатели финансовых пирамид и рисковые банковские трейдеры,
топ-менеджеры компаний, обманывавшие своих инвесторов, и
миллионеры-растратчики
Два года тюрьмы и штраф $5 млн, к которым в среду
судья Нью-Йоркского окружного суда Джед Ракофф приговорил бывшего члена
совета директоров американских компаний Goldman Sachs и российского
Сбербанка Раджата Гупту, — не самое большое наказание за финансовые
махинации и торговлю инсайдерской информацией. Перед вами – 10 самых
скандальных историй о делах, связанных с финансовыми мошенничествами и
аферами, которые за последние два десятка лет расследовались по всему
миру — от США до Сингапура и Японии.
Бернард Медофф
Ущерб: $65 млрд Наказание: 150 лет тюрьмы
Основанная в 1960-х компания Madoff Investment
Securities стала самой знаменитой и крупной финансовой пирамидой
последних десятилетий в мире. Пользовавшаяся безграничным доверием
вкладчиков — причем не только частных лиц, но и инвестиционных компаний и
хэдж-фондов — фирма рухнула в разгар финансового кризиса 2008 года:
привлекать новых инвесторов не удавалось, а значит, не было средств на
то, чтобы выплачивать «прибыль» старым вкладчикам. В итоге пострадали
несколько миллионов частников и крупных финансовых организаций, а как
минимум один вкладчик — крупный французский инвестор, вложивший в Madoff
Investment Securities $1,5 млрд — покончил с собой после известия о
крахе пирамиды.
Джеффри Скиллинг и Эндрю Фастов
Ущерб: $40 млрд Наказание: Джеффри Скиллинг (на фото) — 25 лет, Эндрю Фастов — 6 лет (результат сотрудничества со следствием)
Крах энергетической компании Enron, существовавшей
несколько десятилетий, был для американской экономики не меньшим
сюрпризом, чем история с фондом Медоффа. При стоимости активов компании
$47,3 млрд деятельность ее руководителей Скиллинга и Фастова привела к
убыткам в $40 млрд. Виной всему была покупка одной убыточной компании,
чье неблагополучное финансовое положение высшие управленцы Enron решили
скрыть. Постепенно возникла целая система фирм в оффшорных зонах,
которые скупали у Enron убыточные активы, рассчитываясь акциями самой
компании. Когда в 2001 году история выплыла на поверхность, компания
признала себя банкротом, а два ее руководителя в итоге оказались за
решеткой.
Бернард Эбберс и Скотт Салливан
Ущерб: $11 млрд Наказание: Бернард Эбберс (на фото) — 25 лет, Скотт Салливан — 5 лет (результат сотрудничества со следствием)
Многомиллиардный ущерб и уничтожение второй по
величине телекоммуникационной компании США WorldCom — таким был итог
деятельности Эбберса и Салливана на посту руководителей фирмы.
Экстенсивное развитие WorldCom неизбежно должно было привести к
возникновению финансовых проблем: постоянные сделки по приобретению
новых активов, чья стоимость порой превышала стоимость самой компании
втрое, не могли не сказаться на ее состоянии. К тому же, как выяснилось
уже после отставки Эбберса, за время руководства WorldCom он успел
провернуть несколько крупных афер на общую сумму $11 млрд — при
непосредственной помощи Салливана. Но помощнику Эбберса удалось пойти на
сделку со следствием, в результате чего он получил впятеро меньший
срок, чем его босс.
Роберт Аллен Стэнфорд
Ущерб: $8 млрд Наказание: 110 лет тюрьмы
Основатель Stanford Financial Group был арестован
летом 2009 года на основании исков от 21 вкладчика его компании, которая
на поверку оказалась колоссальной финансовой пирамидой. Как и в случае с
Madoff Investment Securities, причиной ее краха стал финансовый кризис
2008 года и невозможность продолжать выплаты старым вкладчикам за счет
привлечения новых. Примечательно, что Стэнфорд мог бы стать рекордсменом
по назначенному ему сроку наказания: сторона обвинения на исходе
процесса просила приговорить его к 230 годам тюремного заключения, но
Федеральный суд Хьюстона (Техас) сократил срок вдвое. В итоге Стэнфорд
уступил своему «коллеге» Медоффу и по сумме аферы, и по длительности
срока.
Жером Кервьель
Ущерб: €4,9 млрд Наказание: три года тюремного заключения и выплата убытков на сумму €4,9 млрд
За три года несанкционированной торговли трейдер
банка Societe Generale Жером Кервьель успел нанести своему работодателю
весьма заметный ущерб. Несмотря на то, что в итоге суд признал его
виновным в мошенничестве, сам Кервьель в своих прегрешениях не сознался,
утверждая, что все операции выполнял по поручению руководства и делал
это не ради личной выгоды, а ради достижения высоких результатов, за
которые ему полагались бы премии. Однако торговля шла неудачно, попытки
компенсировать убытки новыми рискованными операциями лишь ухудшали
положение, и в итоге Кервьель был раскрыт и арестован.
Казутсуги Нами
Ущерб: $2 млрд Наказание: 18 лет тюрьмы
Третья крупная финансовая пирамида в этом рейтинге
Forbes. Основанная в 2000 году компания L&G под управлением
Казутсуги Нами просуществовала семь лет, но за это время успела под
обещания дохода 36% привлечь 128,5 млрд иен. Расследование в отношении
высшего менеджмента L&G началось после того, как в 2007 году
компания прекратила выплаты по вкладам и отказалась возвращать деньги.
Которых, собственно, на ее счетах уже и не было: во время следствия там
обнаружили всего лишь 300 млн иен (около $3 млн). Расследование велось
три года, и весной 2010-го 76-летний Казутсуги Нами был приговорен почти
к двум десяткам лет заключения — что, возможно, принесло моральное
удовлетворение обманутым вкладчикам, но никак не компенсировало их
финансовые потери.
Квек Адоболи
Ущерб: $2,3 млрд (предварительные данные) Наказание: приговор не вынесен, обвиняемый, не признавший своей вины, находится под стражей; возможный приговор — 10 лет тюрьмы
Обвинения в мошенничестве трейдеру швейцарского банка
UBS, уроженцу Ганы Квеку Адоболи были предъявлены в сентябре 2011 года
британской полицией. В вину Адоболи были поставлены превышение
должностных полномочий (несанкционированная руководством игра на акциях
на рынке торгуемых на бирже индексных фондов) и фальсификация отчетности
о сделках — в общей сложности в отношении него возбуждены четыре
уголовных дела. Дело Адоболи как две капли воды похоже на дело Жерома
Кервьеля — и, судя по всему, свою линию защиты обвиняемый и его адвокаты
строят по такой же схеме: сделки совершались с санкции свыше и никакого
стремления к незаконному обогащению не было.
Мартин Грасс
Ущерб: $1,6 млрд Наказание: 8 лет тюрьмы
На то, чтобы приписать аптечной сети Rite Aid
(третьей по величине в США) несуществующую прибыль в размере $1,6 млн,
ее исполнительного директора Мартина Грасса толкнула мечта о крупных
бонусах. При поддержке нескольких топ-менеджеров компании, основанной
его отцом Алексом Грассом, Мартин подделывал отчеты о кредиторской
задолженности, вносил в сводные данные о доходах сети сведения о
препаратах, которые никто никому не продавал, и не учитывал те
препараты, которые были просто украдены из аптек. В общей сложности в
уголовном деле, возбужденном против Грасса в 1999 году, фигурировали 36
преступных эпизодов (в том числе предоставление недостоверной отчетности
аудиторам и инвесторам компании), которые в 2009 году обернулись для
него восьмилетним сроком наказания. Объявление приговора Грасс встретил
покаянными словами, адресованными сотрудникам и акционерам Rite Aid: «Я
сожалею о вреде, который нанес им своими действиями».
Деннис Козловски и Марк Шварц
Ущерб: $1,6 млрд Наказание: 25 лет тюрьмы каждому (Марк Шварц не отбудет свой срок целиком, а выйдет на свободу в конце октября 2012 года)
Под руководством Денниса Козловски (на фото) и его
помощника Марка Шварца зарегистрированная на Бермудах компания Tyco
Industrial стала чемпионом по числу сделок с поглощением — около 1000
компаний вошли в состав международного конгломерата. Правда, в итоге
выяснилось, что далеко не все прибыли Tyco шли на расширение бизнеса:
почти $600 млн благополучно потратил на себя Козловски, которому помогал
Шварц. Самыми скандальными покупками, всплывшими в ходе расследования,
были занавеска для душа ценой $6000 и вешалка для одежды ценой всего
лишь втрое меньше. Общий ущерб, нанесенный компании Козловски и Шварцем,
оценили в $1,6 млрд, за что в итоге каждого из них и обязали провести
за решеткой четверть века.
Ник Лисон
Ущерб: $1,4 млрд Наказание: 6,5 лет тюрьмы
Лисона можно считать предтечей Кервьеля и Адоболи: в
1995 году старший трейдер сингапурского отделения английского банка
Barings, самовольно занимавшийся рискованными операциями с фьючерсными
контрактами на индекс SIMEX, довел свой банк до банкротства. Нанесенный
Лисоном ущерб вдвое превысил стоимость активов кредитной организации,
которую в итоге пришлось продать за символическую сумму в £1. Когда
трейдеру стало ясно, что дальше скрывать свои действия и нанесенный ими
урон не получится, он пустился в бега, оставив на своем рабочем месте
записку «I’m sorry», но в итоге, перебравшись через Малайзию и Таиланд в
Германию, там был задержан и экстрадирован в Сингапур. Отбыв положенный
срок, Ник Лисон переквалифицировался в спортивные функционеры, став
генеральным директором ирландского футбольного клуба Galway United, а на
досуге написал две автобиографические книги, по одной из которых —
экономическому триллеру с говорящим названием «Трейдер-мошенник: Как я
обанкротил Barings и шокировал финансовый мир» был снят известный фильм
«Аферист». Примечательно, что интересы Лисона в суде защищали адвокаты
из бюро Kingsley Napley, которое в 2011 году взялось за защиту трейдера
Квека Адоболи
|